La banca patrimonial es un servicio que ofrecen los bancos para aquellos clientes que cuentan con un ahorro importante, por lo general mayor a $500,000 pesos, aunque algunas instituciones financieras requieren de un capital mayor.

De acuerdo con las instituciones bancarias, la banca patrimonial consiste en un tipo de atención personalizada para personas físicas con un grado medio-alto de cultura financiera que necesitan asesoría para la creación y fortalecimiento de su patrimonio.

Este tipo de banca cuenta con una gama de instrumentos financieros que ofrecen diferentes alternativas de inversión para adaptarse a las necesidades de los clientes.

¿Quién ofrece este servicio?

Podemos solicitar formar parte de la banca patrimonial en la mayoría de los bancos importantes de nuestro país. En algunos casos, la banca patrimonial recibe diferentes nombres como son “banca privada” o “banca premier”, sin embargo, el concepto y los servicios que se ofrecen son muy similares.

¿Cuáles son las ventajas de la banca patrimonial?

La banca patrimonial busca ofrecer opciones de inversión y atención especializada para los clientes con ahorros elevados, cuyas necesidades financieras son diferentes.

Con este servicio, las instituciones financieras buscan tender puentes sólidos entre sus inversionistas y los emisores de títulos de deuda o acciones como son empresas, el Gobierno Federal o instituciones extranjeras.

Por medio de la banca patrimonial los clientes pueden obtener la asesoría que requieren para invertir su patrimonio de manera inteligente y efectiva.

Además pueden acceder a instrumentos de inversión con rendimientos más elevados, ya sea a nivel nacional o en el extranjero.

Puesto que la asesoría es individualizada, en muchas ocasiones las comisiones que se cobran por inversión son mayores para los clientes de banca patrimonial, sin embargo, los costos extra tienden a verse compensados por las tasas de interés que ofrecen.

En conclusión, la banca patrimonial puede ser una buena opción para los medianos y grandes inversionistas que deseen tener acceso a atención preferencial y asesoría personalizada.

Fuente: mx.finanzaspracticas.com